法治日報全媒體記者 徐鵬

近日，青海省海東市中級人民法院召開新聞發(fā)布會，通報海東市兩級法院開展打擊治理幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動工作成效，并發(fā)布幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪和關聯(lián)掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪典型案例。

《法治日報》記者對相關案例進行梳理，以期通過以案釋法，揭示電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的作案手法，增強廣大群眾的防范意識，同時提醒廣大年輕人保護好個人信息，理性對待兼職活動，不參與買賣“兩卡”、幫助資金結(jié)算等任何與“兩卡”相關的兼職活動，防止成為幫信犯罪案件的“工具人”。

充當電詐通訊中介

屢教不改獲刑罰金

2023年5月，張某因非法出租、出借電話卡為電信網(wǎng)絡詐騙活動提供幫助，被公安機關行政處罰。同年6月至7月，張某為獲取非法利益，在明知詐騙分子用電話卡撥打詐騙電話的情況下，仍為其提供“手機口”幫助通訊傳輸。詐騙分子利用張某提供的手機與電話卡，通過遠程控制軟件向被害人撥打詐騙電話。經(jīng)國家反詐大數(shù)據(jù)平臺核查，張某的犯罪行為串并涂某某被詐騙37萬余元案。

海東市樂都區(qū)人民法院認為，被告人張某兩年內(nèi)曾因幫助他人實施電信網(wǎng)絡詐騙活動被行政處罰，后又為牟取非法利益，在明知他人利用信息網(wǎng)絡實施詐騙犯罪活動的情況下，仍提供電話卡幫助撥打詐騙電話，致使被害人遭受經(jīng)濟損失，情節(jié)嚴重，其行為已構成幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪?？紤]到張某有自首、認罪認罰等情節(jié)，判處張某有期徒刑六個月，并處罰金4000元。

海東中院副院長韓如龍表示，本案系以“手機口”幫助電詐分子撥打詐騙電話的典型案件，犯罪方式為通過手機對錄線將兩部手機鏈接，其中一部手機用作撥打詐騙電話，另一部手機轉(zhuǎn)撥被害人號碼，同時打開兩部手機免提實現(xiàn)電詐分子與被害人實時通話，可起到掩蓋號碼歸屬地作用。張某所實施的“手機口”幫助，其實質(zhì)為詐騙分子與被害人之間充當“通訊中介”角色。

現(xiàn)階段，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪手段多樣，韓如龍?zhí)嵝?，除了預防外地號碼，“本地來電”也可能是詐騙電話，切勿輕信被騙。同時也告誡妄圖非法牟利者，出租、出借、出售“兩卡”或協(xié)助詐騙分子架設“手機口”，充當詐騙分子實施犯罪的“爪牙”，同樣難逃罪責。

使用設備轉(zhuǎn)化信號

幫助詐騙構成犯罪

2023年7月，王某與呂某某登記入住陜西省某賓館，將通過郵寄獲取的VoIP設備連接至賓館房間內(nèi)固定電話線，為他人犯罪提供通信傳輸技術支持，二人就此分別獲利2000余元、500元。同日，楊某登記入住另一家賓館，將從該賓館對面馬路邊樹底下取到的VoIP設備連接至賓館房間內(nèi)固定電話線，未獲得報酬。三人于當日被當?shù)毓矙C關抓獲并行政處罰。

同年8月，王某、呂某某、楊某登記入住海東市民和縣某賓館，將王某從甘肅省蘭州市火車站附近垃圾桶旁邊取到的VoIP設備分別連接至兩房間內(nèi)固定電話線，三人各獲利700余元。當日，呂某某、楊某被民和縣公安機關抓獲，王某在逃。王某在逃期間通過他人登記入住陜西省某賓館，再次連接VoIP設備，獲利600元，后被當?shù)毓矙C關抓獲并行政處罰。

民和縣人民法院認為，被告人王某、呂某某、楊某兩年內(nèi)曾因幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動受過行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動，情節(jié)嚴重，遂以幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，分別判處三被告人有期徒刑八個月至十個月不等刑期，并處罰金。追繳三被告人違法所得，依法沒收作案工具。

韓如龍介紹說，VoIP設備能將傳統(tǒng)電話信號轉(zhuǎn)化為網(wǎng)絡信號，藏匿在境外的電信網(wǎng)絡詐騙團伙通過遠程操控的方式，使用搭建在境內(nèi)的VoIP設備向受害人撥打電話，不僅褪去了“00”開頭的境外電話外衣，降低被害人的防范意識，還能幫助詐騙分子隱藏身份、逃避打擊，實現(xiàn)人機分離。韓如龍?zhí)嵝?，切莫受到“高薪”蒙騙，如果發(fā)現(xiàn)有人使用VoIP設備，應立即報警。

提供賬號成為幫兇

在校學生被判徒刑

2021年5月，劉某群在湖南省某高校讀書期間認識了學長“豪哥”。在“豪哥”的要求下，劉某群提供了名下三張銀行卡的卡號和密碼。2021年12月至2022年3月期間，劉某群的上述三張銀行卡作為二級卡共流入資金92.241萬元。劉某群在明知自己的銀行卡所流入的資金是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的情況下，仍然通過轉(zhuǎn)賬、掃碼支付、取現(xiàn)等方式將所流入的錢款全部轉(zhuǎn)出，其行為關聯(lián)王某麗等九名被害人，涉案金額共27.31萬元，其中被害人王某麗的被騙資金系從民和縣匯出，劉某群從中獲利2000余元。案發(fā)后，劉某群向被害人王某麗退賠經(jīng)濟損失2萬元。

民和縣人民法院認為，被告人劉某群向他人出租銀行卡后，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的情況下，代為轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等，犯罪數(shù)額達27.31萬元，其行為已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。根據(jù)劉某群具有自首、從犯、認罪認罰等量刑情節(jié)并結(jié)合其退賠被害人部分經(jīng)濟損失、犯罪時系在校學生等因素，判處劉某群有期徒刑一年二個月，并處罰金8000元，違法所得2000元依法予以沒收，上繳國庫。

韓如龍介紹說，掩飾、隱瞞犯罪所得罪是目前電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動的一種重要犯罪行為，加大打擊此類犯罪力度，能夠有效截斷贓款贓物的流通渠道，遏制電信網(wǎng)絡詐騙的蔓延。此類案件中，在校大學生群體往往因涉世未深、防范性差，易被犯罪分子以利益引誘成為幫兇。本案中，劉某群作為大學生，貪圖蠅頭小利，認為通過出借銀行卡可以輕松賺到錢，明知他人的錢款系違法犯罪資金，仍然主動提供自己的銀行卡接收，并幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移資金，構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被依法追究刑事責任。

人民法院依法嚴厲打擊此類犯罪，積極挽回被害人的損失，保護人民群眾的財產(chǎn)安全。韓如龍?zhí)嵝褟V大學生，日常生活中要警惕各種利益誘惑，妥善保管自己名下的銀行卡和密碼，增強法律意識和防范能力，堅決不成為詐騙犯罪的幫兇、共犯。

人臉識別幫助轉(zhuǎn)贓

積極退賠獲判緩刑

2023年2月，祝某、楊某明知他人可能利用其提供的銀行卡、網(wǎng)銀賬號等轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，仍以牟利為目的，經(jīng)朋友介紹前往福建省寧德市，為他人提供名下銀行卡、網(wǎng)銀賬戶、身份證等，并多次提供刷臉認證幫助接收、轉(zhuǎn)移電信詐騙贓款。其中，祝某名下銀行卡內(nèi)流入不明資金共計40萬余元，轉(zhuǎn)出39萬余元，其中12.4萬余元經(jīng)查證系涉詐騙資金，祝某網(wǎng)銀賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)入的涉案資金6.09萬余元被限制支付，祝某因此獲利5700元。楊某名下銀行卡內(nèi)流入不明資金共計45萬余元，轉(zhuǎn)出42萬余元，其中11萬余元經(jīng)查證系涉詐騙資金，楊某因此獲利1.4萬元。

案發(fā)后，祝某主動退繳贓款5700元，自愿退賠涉詐資金6.4萬余元，并預繳罰金5000元；楊某主動退繳贓款1.4萬元，自愿退賠涉詐資金11萬余元，并預繳罰金5000元。

樂都區(qū)人民法院認為，被告人祝某、楊某明知他人實施信息網(wǎng)絡犯罪，仍提供銀行卡、手機銀行、網(wǎng)銀賬號等，以人臉識別等方式幫助接收并轉(zhuǎn)移贓款，其行為均已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，且屬情節(jié)嚴重。鑒于二人有自首，主動退繳贓款，積極預繳罰金，自愿退賠涉詐資金等情節(jié)，遂依法判處被告人祝某有期徒刑一年十個月，緩刑二年六個月，并處罰金5000元；判處被告人楊某有期徒刑一年六個月，緩刑二年，并處罰金5000元。

韓如龍表示，本案系典型跨省以“人臉識別”方式幫助電詐分子轉(zhuǎn)移贓款案件，該類案件在涉“兩卡”類掩飾、隱瞞犯罪所得罪中占比較大，被告人往往為蠅頭小利所惑，不僅為他人提供銀行卡、手機銀行等幫助，在贓款到賬后又多次、頻繁配合實施刷臉及短信驗證，甚至取現(xiàn)等方式，使電詐分子順利將贓款分流轉(zhuǎn)移，嚴重妨礙司法機關查辦此類案件。人民法院充分貫徹寬嚴相濟刑事政策，將“追贓挽損”作為打擊成效之一，充分考慮被告人一貫表現(xiàn)，案發(fā)后認罪悔罪態(tài)度，將履行財產(chǎn)刑、退賠被害人經(jīng)濟損失作為“認罰”情節(jié)，既有力懲治此類犯罪，又切實挽回人民群眾財產(chǎn)損失。

刑法相關規(guī)定

第二百八十七條之二　明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務器托管、網(wǎng)絡存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

第三百一十二條　明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

最高法、最高檢關于辦理非法利用信息網(wǎng)絡、幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋相關規(guī)定

第十二條 明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為其犯罪提供幫助，具有下列情形之一的，應當認定為刑法第二百八十七條之二第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴重”：（一）為三個以上對象提供幫助的；（二）支付結(jié)算金額二十萬元以上的；（三）以投放廣告等方式提供資金五萬元以上的；（四）違法所得一萬元以上的；（五）二年內(nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡、幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動、危害計算機信息系統(tǒng)安全受過行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動的；（六）被幫助對象實施的犯罪造成嚴重后果的；（七）其他情節(jié)嚴重的情形。